Банки начали блокировать карты за переводы самому себе
Вот так захочешь перевести зарплату с ВТБ на Сбер и окажешься в «блоке». Причем под подозрение могут попасть и крупные суммы, и небольшие транзакции.
Почему банки так делают? Причина — гигантские штрафы от ЦБ за недостаточный контроль за отмыванием денег и мошенничеством. Банки предпочитают перестраховаться и блокировать почти всё плюс-минус подозрительное, а потом разбираться. Для них это дешевле, чем платить миллионы регулятору.
В ЦБ напомнили, что банк имеет право лишь приостановить подозрительный перевод для проверки, но не блокировать счёт целиком. Если клиент подтверждает, что операция его — её обязаны исполнить.
С 1 января 2026 года правила проверки переводов ужесточатся: перечень «подозрительных признаков» расширится.
